近日，浦發(fā)銀行聊城冠縣支行成功識(shí)別并攔截一起涉嫌詐騙洗錢的過渡資金取現(xiàn)事件，有效保護(hù)了客戶資金安全，彰顯了金融機(jī)構(gòu)在反詐工作中的重要作用。

　　10月27日下午，一名客戶攜帶身份證和銀行卡至浦發(fā)銀行聊城冠縣支行營(yíng)業(yè)廳咨詢，稱其個(gè)人賬戶收到1820元不明匯款，無法確認(rèn)資金來源及用途，詢問是否可以取現(xiàn)。廳堂工作人員察覺異常后，立即聯(lián)系業(yè)務(wù)主管進(jìn)行聯(lián)合核實(shí)。

　　銀行工作人員第一時(shí)間協(xié)助客戶核對(duì)賬戶流水，發(fā)現(xiàn)該筆資金通過支付寶轉(zhuǎn)賬匯入。隨后，工作人員會(huì)同客戶聯(lián)系支付寶客服，嘗試確認(rèn)匯款人身份及匯款緣由。在與匯款人聯(lián)系過程中，對(duì)方自稱是老年人，表示聽不懂客服詢問內(nèi)容后便掛斷電話，無法提供有效信息。

　　工作人員進(jìn)一步指導(dǎo)客戶檢查手機(jī)軟件使用記錄，均未發(fā)現(xiàn)與該筆資金相關(guān)的交易信息。經(jīng)綜合研判，該筆陌生來賬涉嫌電信詐騙或洗錢過渡資金。銀行工作人員隨即向客戶詳細(xì)講解此類資金的潛在風(fēng)險(xiǎn)，開展反詐風(fēng)險(xiǎn)提示，并引導(dǎo)客戶攜帶憑證前往公安機(jī)關(guān)報(bào)案，通過正規(guī)途徑核實(shí)資金合法性。

　　浦發(fā)銀行聊城分行相關(guān)負(fù)責(zé)人表示，此次事件中，工作人員秉持嚴(yán)謹(jǐn)負(fù)責(zé)的態(tài)度，既積極響應(yīng)客戶需求，又有效防控了金融風(fēng)險(xiǎn)。下一步，該行將持續(xù)加強(qiáng)員工反詐業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與處置能力，常態(tài)化開展客戶反詐宣傳教育，切實(shí)守護(hù)人民群眾資金財(cái)產(chǎn)安全。